Comprar metales preciosos físicos: estas son las opciones
Cualquiera que esté pensando en comprar metales preciosos a menudo ya tiene una idea clara de por qué quiere añadir metales preciosos a su cartera de inversiones. Por ejemplo, para proteger sus activos contra la inflación, distribuirlos fuera del sistema financiero o mantener su poder adquisitivo a largo plazo. Pero, ¿qué metal precioso eliges? Oro, plata ya sea platino? ¿Y vas a comprar activos físicos o optas por un derivado como un ETF?
En esta página, puede leer qué opciones implica la compra de metales preciosos físicos.
Compra de metales preciosos: características, ventajas y desventajas
El oro, la plata y el platino son los metales preciosos más comprados en todo el mundo. Cada metal precioso tiene características, beneficios y riesgos únicos y, según su situación y objetivo, puede ser un otro rol dentro de sus activos cumplir.
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Decisiones a tomar al comprar metales preciosos
Paso 1: Determine su objetivo de inversión
Un buen plan comienza con un objetivo claro. ¿Con qué propósito quiere invertir (en metales preciosos)? ¿Quieres especialmente estabilidad? Entonces el oro es la opción obvia. Si busca rentabilidades potenciales adicionales y acepta más fluctuaciones, la plata o el platino pueden ser interesantes.
Paso 2: Decida si quiere invertir en metales preciosos físicos o en un derivado
Puedes comprar metales preciosos físicamente. Con metales preciosos físicos, usted es propietario directo de oro, plata o platino que realmente existe y se le asigna. De esta forma, no hay riesgo de contraparte y no dependes de las instituciones financieras.
No tiene que preocuparse por el almacenamiento seguro con GoldRepublic.
En el caso de los derivados de metales preciosos, como los ETF, las acciones o los rastreadores de minas de oro o plata, no se posee un metal precioso físico, sino que se invierte en un producto financiero que está fuertemente vinculado al precio del oro. precio de la plata ya sea tasa de platino.
La ventaja es que los costos adicionales suelen ser bajos y que la negociabilidad en el mercado de valores es buena. Tampoco tiene que preocuparse por almacenar su metal precioso de forma segura. La desventaja es que depende de las bolsas y mercados financieros, existe un riesgo de contraparte y no es el propietario físico del metal precioso.
Para quienes desean comprar metales preciosos para protegerse contra el riesgo sistémico o la inflación, el oro físico suele ser una opción lógica.
Paso 3: Investiga el origen del metal precioso
El origen de un metal precioso es fundamental. Una parte confiable prefiere trabajar exclusivamente con Fundiciones certificadas por la LBMA. Estos deben cumplir requisitos estrictos en términos de calidad, origen y ética.
GoldRepublic, por ejemplo, solo funciona con fundiciones certificadas por la LBMA, como Valcambi y Umicore. El oro que hayas comprado se va directamente de la fundición a la bóveda. Como resultado, la calidad es totalmente rastreable y también es comprobada periódicamente por un auditor externo e independiente.
Paso 4: Ten en cuenta el IVA
El tratamiento del IVA puede marcar una diferencia significativa en su rentabilidad neta y, por lo tanto, sin duda merece atención a la hora de comprar metales preciosos.
Oro de inversión está exento del IVA en toda la Unión Europea. Esto también se aplica en otros países europeos fuera de la UE, como Suiza. Esta es una de las principales razones por las que el oro se utiliza en todo el mundo como reserva monetaria y depósito de valor a largo plazo.
Abeja plata de inversión y -platino esto es diferente.
- En España, los metales preciosos de inversión como el oro están generalmente exentos de IVA, mientras que la plata y el platino están sujetos a un 21% de IVA en el momento de la entrega física. Esto significa que, al comprar plata o platino, se incurre en un coste adicional significativo.
- Este IVA se puede aplazar almacenándolo en depósitos aduaneros de, por ejemplo, Zúrich o Fráncfort: mientras el metal precioso permanezca almacenado allí, no habrá entrega física y el IVA solo se devengará en el momento de la entrega. Además, al vender desde estas ubicaciones, no se adeuda el IVA., porque el metal no sale físicamente del almacén. Esto puede tener un efecto positivo en las devoluciones, especialmente con importes mayores o vencimientos más largos.
Paso 5: Piense en almacenar sus metales preciosos
Puede almacenar sus metales preciosos físicos en casa, pero esto implica altos riesgos en términos de seguro, seguridad y discreción. Por eso muchos inversores optan por almacenamiento en bóvedas externas.
De esta forma, está totalmente asegurado contra robos y daños, no asume ningún riesgo por lo que respecta al almacenamiento doméstico y se beneficia de la confirmación independiente con GoldRepublic de que el metal precioso que ha comprado está realmente presente y registrado a su nombre.
GoldRepublic es uno de los pocos partidos de los Países Bajos que trabaja exclusivamente con bóvedas gestionadas por terceros. Esto es un poco más caro que las cajas fuertes gestionadas por el propio vendedor, pero se ha demostrado que proporciona más seguridad y protección.
Paso 6: Planifique su estrategia de salida
Entrar suele ser fácil, pero ¿con qué facilidad puede convertir su metal precioso en dinero cuando sea necesario? Es aconsejable comprobar de antemano que el lote en el que está comprando también tenga un garantía de recompra ofertas.
En el caso de los metales preciosos que guardas en casa, debes encontrar un comprador cuando los vendas o viajar físicamente a una oficina de compras con tu oro y plata. Allí, el metal a menudo tiene que ser probado y pesado nuevamente para verificar su autenticidad. Esto lleva tiempo, implica riesgos de seguridad y el precio que se obtiene suele estar muy por debajo del precio al contado actual (el «diferencial»).
Cuando eliges almacenar en un depósito aduanero a través de una empresa como GoldRepublic, este proceso es considerablemente más sencillo. Como el metal precioso nunca sale de la bóveda segura y la cadena de propiedad permanece cerrada («cadena de integridad»), la autenticidad siempre está garantizada. Como resultado, a menudo puede vender su posición con solo tocar un botón las 24 horas del día, los 7 días de la semana al tipo de cambio actual, después de lo cual el dinero se transfiere directamente a su cuenta. Esto le ofrece la máxima liquidez y flexibilidad.
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Impuesto sobre metales preciosos
En España, los beneficios obtenidos de la venta de metales preciosos se gravan como rendimientos del ahorro dentro del régimen de ganancias patrimoniales. Los tipos impositivos son progresivos y suelen oscilar aproximadamente entre el 19% y el 28%, dependiendo del importe de la ganancia. Aunque en la práctica no existe un impuesto sobre el patrimonio uniforme a nivel nacional, pueden aplicarse impuestos sobre el patrimonio a nivel regional en función del lugar de residencia del inversor.
Liquidez y diferencial de metales preciosos
Liquidez indica con qué facilidad y a qué precio se puede comprar o vender un metal precioso. El untar es la diferencia entre el precio de compra y el precio de venta y es un factor de costo importante pero a menudo subestimado.
Oro es el metal precioso más líquido del mundo. Se puede negociar las 24 horas del día y tiene un mercado muy profundo con muchos compradores y vendedores. Como resultado, los diferenciales del oro suelen ser relativamente bajo. Esto hace que el oro sea ideal para los inversores que valoran la flexibilidad y la previsibilidad a la hora de comprar y vender.
El mercado de plata ya sea platino es más pequeña y, por lo general, más sensible a las fluctuaciones de la oferta y la demanda. Además, el IVA desempeña un papel más importante en la fijación de precios. Esto se traduce en diferenciales más altos comparado con el oro. Especialmente en el caso de la entrega física en España, el IVA puede aumentar significativamente el diferencial.
Para los inversores, esto significa que la plata y el platino suelen ser un horizonte de inversión más largo necesarios para compensar estos costos más altos. Si no lo tiene suficientemente en cuenta, es posible que se enfrente a una rentabilidad inferior en caso de ventas intermedias, incluso si el precio sube.
Volatilidad de metales preciosos
Plata y platino conocer históricamente fluctuaciones de precios más fuertes que el oro. Esto puede conducir a rentabilidades más altas en los mercados alcistas, pero también a caídas más pronunciadas a corto plazo.
Esta volatilidad requiere disciplina y uno horizonte de inversión claro.
¿Estás empezando a comprar metales preciosos?
¿Quieres comprar metales preciosos físicos ¿y está buscando un partido que piense detenidamente, sea transparente y que funcione de manera demostrable y confiable?
GoldRepublic es el primer partido de los Países Bajos que tiene un Licencia AFM para metales preciosos físicos, tiene más de 1500 millones de euros en metales preciosos almacenados y solo funciona con cajas fuertes independientes. A través de nuestra plataforma, puedes invertir una vez o de forma periódica en oro, plata o platino. Esto es posible con tan solo 1 gramo o 50€ de inversión.
A través de nuestro planes de ahorro puede comprar metales preciosos de forma totalmente automática cada semana, cada dos semanas o cada mes al precio actual.
Conclusión
¿Desea comprar metales preciosos? Lea cómo funciona la venta de oro, plata y platino y qué debe tener en cuenta.
Rika Zaat es presentadora de MacroCheck en GoldRepublic, donde traduce temas macroeconómicos en vídeos claros y accesibles. Además, es responsable de marketing, producciones y eventos, incluidas grandes veladas en directo con ponentes como Willem Middelkoop y Peter Schiff. Rika se graduó cum laude en la Nyenrode Business University con un MSc en Financial Management (GPA 8,2).
