Invertir en plata: ¿qué opciones hay?

Se puede invertir en plata de varias formas. Las opciones de inversión más habituales son la plata física, los ETFs de plata, las acciones de mineras de plata y los futuros u opciones sobre plata. En esta página explicamos las distintas posibilidades para que descubras cuál se adapta mejor a ti.

Invertir en plata física

Invertir en plata física significa que tu inversión es tangible y que tienes control directo sobre tu patrimonio. No dependes de terceros ni de gestores de fondos. La plata física conserva su valor en tiempos de inflación e incertidumbre económica, igual que el oro. Además, es fácil convertirla en liquidez. Como eres propietario de la plata física, también está bien protegida frente a quiebras o riesgos digitales como los hackeos, lo que aporta tranquilidad.

En GoldRepublic, tu plata se almacena de forma segura y asegurada en cámaras acorazadas independientes. Así no tienes que guardar tu plata en casa ni preocuparte por los riesgos de seguridad adicionales ni por los seguros que implica el almacenamiento doméstico. Además, disfrutas de una garantía de recompra, gracias a la cual puedes vender tu plata en cualquier momento al precio de mercado vigente.

Resumen: otras formas de invertir en plata

ETFs de plata

Un ETF de plata (Exchange Traded Fund) es un fondo que sigue la cotización de la plata sin que tengas que poseer plata física. Estos ETFs se negocian en bolsa y son accesibles para los particulares a través de un bróker. Los costes adicionales suelen ser relativamente bajos, y los inversores a menudo pueden empezar con una cantidad pequeña. La ventaja es que puedes invertir fácilmente en plata sin las preocupaciones de almacenamiento o seguro de la plata física.

La desventaja es que no posees físicamente tu inversión en plata. Además, existe un riesgo de contraparte. Como un ETF opera completamente dentro del sistema financiero, su valor puede desviarse del precio real de la plata, o el funcionamiento del producto puede verse afectado por problemas en bancos, entidades financieras u otros participantes del mercado. Muchos inversores eligen precisamente el oro o la plata como protección frente a este tipo de riesgos sistémicos; por eso es importante ser consciente de que un ETF forma parte de ese mismo sistema. Por ello, conviene reflexionar de forma consciente sobre este riesgo de contraparte y sistémico antes de invertir.

Acciones de mineras de plata

Las acciones de mineras de plata son acciones de empresas que extraen plata. Así, los inversores pueden invertir indirectamente en plata, beneficiándose de los resultados empresariales de las mineras de plata. Si el precio de la plata sube, los beneficios de las mineras pueden aumentar relativamente más, ya que sus costes operativos fijos se mantienen iguales. Esto puede dar lugar a mayores subidas en la cotización de las acciones de mineras de plata que en la propia plata.

Las acciones de mineras de plata pueden ofrecer mayores rentabilidades que la propia plata, pero también conllevan una mayor volatilidad y riesgo empresarial.

Futuros y opciones sobre plata

Con los futuros y las opciones sobre plata, los inversores pueden especular sobre el precio futuro de la plata. Un futuro sobre plata es un contrato para comprar o vender una cantidad fija de plata en una fecha acordada a un precio predeterminado. Las opciones otorgan el derecho (sin obligación) de comprar o vender plata a un precio de ejercicio, de modo que la pérdida se limita a la prima pagada.

Estos instrumentos se recomiendan principalmente a inversores con experiencia, debido a su complejidad, alta volatilidad y riesgos.

Construir una cartera de inversión con plata

La plata puede ser una incorporación interesante a una cartera de inversión existente, que actualmente, por ejemplo, esté compuesta principalmente por acciones y/o bonos.

El precio de la plata normalmente no tiene una correlación estable y fuerte con la cotización de las acciones y los bonos. Por ello, puede ser un metal precioso interesante para diversificar tu cartera.

El porcentaje "ideal" de tu patrimonio que puedes invertir en plata depende del riesgo que estés dispuesto a asumir y de tus objetivos de inversión. Los inversores más cautelosos, por ejemplo, pueden optar por un 5%-10%, mientras que los más arriesgados pueden mantener más de un 10%.

Puedes elegir un solo tipo de inversión en plata, pero también puedes combinar varias opciones entre sí.

¿Cuándo es un buen momento para comprar plata?

Como es natural, a los inversores les gusta entrar cuando el precio está bajo y vender su posición cuando el precio está alto. Pero como nadie puede predecir el mercado de forma infalible (y, por tanto, tampoco lo que hará el precio de la plata), resulta difícil acertar con precisión el momento de comprar y vender.

La plata suele ser más volátil que el oro, lo que significa que su precio puede subir y bajar más rápido y con mayor intensidad. Esto implica más riesgo, pero también más oportunidades de obtener mayores rentabilidades. Por lo general, las inversiones a más largo plazo tienen mayor probabilidad de lograr una rentabilidad más alta. Con esta idea en mente, los inversores suelen preferir empezar a invertir en plata lo antes posible y mantenerla el mayor tiempo posible. Así aumentas la probabilidad de obtener una buena rentabilidad en tu inversión en plata.

Invierte en plata solo con dinero que puedas permitirte no necesitar por el momento, y sé consciente de los riesgos que conlleva invertir en plata: podrías perder (parte de) tu inversión.

¿Es inteligente comprar plata mensualmente?

Como nadie puede predecir el mercado, puede ser inteligente repartir tu inversión a lo largo de varios meses. Esto se conoce como dollar-cost averaging (DCA).

De esta forma, compras plata periódicamente por un importe fijo, por ejemplo cada semana, cada dos semanas o cada mes. Como compras en distintos momentos, diversificas el riesgo de las fluctuaciones de precio y compras a veces a un precio más alto y a veces a uno más bajo. Esto ayuda a reducir el precio medio de compra y a limitar el riesgo de una mala sincronización.

A través del Plan de Ahorro en Plata de GoldRepublic, puedes comprar plata periódicamente de forma automática, desde tan solo 50 € de aportación o 1 gramo de plata. Los costes de transacción de este plan de ahorro son un 50% más bajos que los de una compra única, lo que beneficia a tu rentabilidad. Este enfoque hace que sea más fácil y accesible invertir en plata a largo plazo sin el estrés de intentar acertar el momento del mercado.