Physisches Edelmetall kaufen: Das sind die Optionen
Wer über den Kauf von Edelmetallen nachdenkt, hat oft bereits eine klare Vorstellung davon, warum Sie Edelmetalle in Ihr Anlageportfolio aufnehmen möchten. Zum Beispiel, um Ihr Vermögen vor Inflation zu schützen, um es außerhalb des Finanzsystems zu verteilen oder um Ihre Kaufkraft langfristig zu erhalten. Aber für welches Edelmetall entscheiden Sie sich? Gold, Silber ob Platin? Und werden Sie physische Vermögenswerte kaufen oder entscheiden Sie sich für ein Derivat wie einen ETF?
Auf dieser Seite können Sie nachlesen, welche Optionen beim Kauf von physischem Edelmetall zur Verfügung stehen.
Kauf von Edelmetallen: Merkmale, Vor- und Nachteile
Gold, Silber und Platin sind die meistgekauften Edelmetalle weltweit. Jedes Edelmetall hat einzigartige Merkmale, Vorteile und Risiken und kann, je nach Situation und Ziel, ein andere Rolle innerhalb Ihres Vermögens erfüllen.
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Entscheidungen, die Sie beim Kauf von Edelmetallen treffen müssen
Schritt 1: Bestimmen Sie Ihr Anlageziel
Ein guter Plan beginnt mit einem klaren Ziel. Zu welchem Zweck möchten Sie investieren (in Edelmetalle)? Willst du besonders Stabilität? Dann ist Gold die naheliegende Wahl. Wenn Sie nach zusätzlichen Renditepotenzialen suchen und mehr Schwankungen in Kauf nehmen, könnten Silber oder Platin interessant sein.
Schritt 2: Entscheiden Sie, ob Sie in physisches Edelmetall oder in ein Derivat investieren möchten
Sie können Edelmetalle physisch kaufen. Bei physischem Edelmetall sind Sie direkter Besitzer von Gold, Silber oder Platin, das tatsächlich existiert und Ihnen zugeteilt wird. Auf diese Weise besteht kein Kontrahentenrisiko und Sie sind nicht von Finanzinstituten abhängig.
Bei GoldRepublic müssen Sie sich keine Sorgen um die sichere Aufbewahrung machen.
Bei Edelmetallderivaten wie ETFs, Gold- oder Silberminenaktien oder Trackern besitzen Sie kein physisches Edelmetall, sondern investieren in ein Finanzprodukt, das stark an den Goldpreis gebunden ist. Silberpreis ob Platinrate.
Der Vorteil ist, dass die Zusatzkosten oft gering sind und die Handelbarkeit an der Börse gut ist. Sie müssen sich auch keine Gedanken darüber machen, Ihr Edelmetall sicher aufzubewahren. Der Nachteil ist, dass Sie von Finanzbörsen und Märkten abhängig sind, ein Gegenparteirisiko besteht und Sie kein physischer Eigentümer des Edelmetalls sind.
Für diejenigen, die Edelmetalle kaufen möchten, um sich vor systemischen Risiken oder Inflation zu schützen, ist physisches Gold in der Regel eine logische Wahl.
Schritt 3: Untersuchen Sie die Herkunft des Edelmetalls
Die Herkunft eines Edelmetalls ist essenziell. Eine zuverlässige Partei arbeitet lieber ausschließlich mit LBMA-zertifizierte Schmelzereien. Diese müssen strenge Anforderungen in Bezug auf Qualität, Herkunft und Ethik erfüllen.
GoldRepublic arbeitet beispielsweise nur mit LBMA-zertifizierten Hütten wie Valcambi und Umicore zusammen. Ihr gekauftes Gold geht direkt von der Schmelze in den Tresor. Dadurch ist die Qualität vollständig rückverfolgbar und wird zudem regelmäßig von einem externer, unabhängiger Wirtschaftsprüfer.
Schritt 4: Mehrwertsteuer berücksichtigen
Die mehrwertsteuerliche Behandlung kann einen erheblichen Unterschied in Ihrer Nettorendite ausmachen und verdient daher sicherlich Aufmerksamkeit beim Kauf von Edelmetallen.
Anlagegold ist in der gesamten Europäischen Union von der Mehrwertsteuer befreit. Dies gilt auch in anderen europäischen Ländern außerhalb der EU, beispielsweise in der Schweiz. Dies ist einer der Hauptgründe, warum Gold weltweit als langfristige Währungsreserve und Wertaufbewahrungsmittel verwendet wird.
Biene Anlagesilber und -Platin das ist anders.
- In Deutschland ist Anlagegold von der Mehrwertsteuer befreit, während Silber und Platin bei physischer Lieferung in der Regel der Mehrwertsteuer (derzeit 19%) unterliegen. Das bedeutet, dass beim Kauf von Silber oder Platin zusätzliche erhebliche Kosten anfallen.
- Diese Mehrwertsteuer kann durch Lagerung in Zolllagern in beispielsweise Zürich oder Frankfurt gestundet werden: Solange das Edelmetall dort aufbewahrt wird, erfolgt keine physische Lieferung und die Mehrwertsteuer wird erst bei Lieferung fällig. Darüber hinaus wird beim Verkauf von diesen Standorten aus keine Mehrwertsteuer fällig., weil das Metall das Lager nicht physisch verlässt. Dies kann sich positiv auf die Rendite auswirken, insbesondere bei größeren Beträgen oder längeren Laufzeiten.
Schritt 5: Denken Sie darüber nach, Ihre Edelmetalle aufzubewahren
Sie können Ihre physischen Edelmetalle zu Hause lagern, dies birgt jedoch hohe Risiken in Bezug auf Versicherung, Sicherheit und Diskretion. Deshalb entscheiden sich viele Anleger für Aufbewahrung in externen Tresoren.
Auf diese Weise sind Sie vollständig gegen Diebstahl und Beschädigung versichert, Sie tragen keine Risiken für die Aufbewahrung zu Hause und Sie profitieren von der unabhängigen Bestätigung durch GoldRepublic, dass Ihr gekauftes Edelmetall tatsächlich vorhanden und für Sie registriert ist.
GoldRepublic ist eine der wenigen Parteien in den Niederlanden, die ausschließlich mit von Dritten verwaltete Tresore. Dies ist etwas teurer als Tresore, die vom Verkäufer selbst verwaltet werden, bietet aber nachweislich mehr Sicherheit.
Schritt 6: Planen Sie Ihre Ausstiegsstrategie
Der Einstieg ist oft einfach, aber wie einfach können Sie Ihr Edelmetall bei Bedarf wieder in Geld umwandeln? Es ist ratsam, vorher zu überprüfen, ob die Charge, bei der Sie kaufen, auch einen Rückkaufgarantie Angebote.
Für Edelmetalle, die Sie zu Hause aufbewahren, müssen Sie beim Verkauf entweder selbst einen Käufer finden oder mit Ihrem Gold und Silber physisch zu einem Einkaufsbüro reisen. Dort muss das Metall oft erneut getestet und gewogen werden, um seine Echtheit zu überprüfen. Das kostet Zeit, birgt Sicherheitsrisiken und der Preis, den Sie erhalten, liegt oft weit unter dem aktuellen Kassakurs (dem „Spread“).
Wenn Sie sich dafür entscheiden, über eine Partei wie GoldRepublic in einem Zolllager zu lagern, ist dieser Vorgang erheblich einfacher. Da das Edelmetall den sicheren Tresor niemals verlässt und die Besitzkette geschlossen bleibt („Integritätskette“), ist die Echtheit immer gewährleistet. Daher können Sie Ihre Position oft rund um die Uhr per Knopfdruck zum aktuellen Kurs verkaufen. Danach wird das Geld direkt auf Ihr Konto überwiesen. Dies bietet Ihnen maximale Liquidität und Flexibilität.
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Edelmetallsteuer
In Deutschland werden Edelmetalle als Privatvermögen behandelt. Werden sie länger als ein Jahr gehalten, sind Gewinne aus dem Verkauf in der Regel steuerfrei. Bei einem Verkauf innerhalb eines Jahres werden die Gewinne als persönliches Einkommen besteuert. Deutschland erhebt keine Vermögensteuer, was es zu einem vergleichsweise attraktiven Standort für langfristige Investoren macht.
Liquidität und Spread von Edelmetallen
Liquidität gibt an, wie einfach und zu welchem Preis ein Edelmetall gekauft oder verkauft werden kann. Das Verbreitung ist der Unterschied zwischen Kauf- und Verkaufspreis und ein wichtiger, aber oft unterschätzter Kostenfaktor.
Gold ist das flüssigste Edelmetall der Welt. Es kann 24 Stunden am Tag gehandelt werden und hat einen sehr tiefen Markt mit vielen Käufern und Verkäufern. Infolgedessen betragen die Goldspreads in der Regel relativ niedrig. Dadurch eignet sich Gold ideal für Anleger, die Wert auf Flexibilität und Berechenbarkeit beim Kauf und Verkauf legen.
Der Markt für Silber ob Platin ist kleiner und reagiert in der Regel empfindlicher auf Angebots- und Nachfrageschwankungen. Darüber hinaus spielt die Mehrwertsteuer eine größere Rolle bei der Preisgestaltung. Dies bedeutet höhere Spreads im Vergleich zu Gold. Insbesondere bei physischer Lieferung in Deutschland kann die Mehrwertsteuer den Spread erheblich erhöhen.
Für Anleger bedeutet dies, dass Silber und Platin in der Regel ein längerer Anlagehorizont erforderlich, um diese höheren Kosten auszugleichen. Wenn Sie dies nicht ausreichend berücksichtigen, können Sie bei Zwischenverkäufen mit einer geringeren Rendite konfrontiert werden, auch wenn der Preis steigt.
Volatilität von Edelmetallen
Silber und Platin historisch wissen stärkere Preisschwankungen als Gold. Dies kann zu höheren Renditen in Aufwärtsmärkten führen, kurzfristig aber auch zu stärkeren Rückgängen.
Diese Volatilität erfordert Disziplin und eins klarer Anlagehorizont.
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GoldRepublic ist die erste Partei in den Niederlanden, die eine AFM-Lizenz für physische Edelmetalle, hat mehr als Edelmetalle im Wert von 1,5 Milliarden Euro im Lager und funktioniert nur mit unabhängigen Safes. Über unsere Plattform können Sie einmalig oder regelmäßig in Gold, Silber oder Platin investieren. Dies ist bereits ab einer Investition von 1 Gramm oder 50€ möglich.
Durch unsere Sparpläne Sie können Edelmetalle vollautomatisch jede Woche, alle zwei Wochen oder jeden Monat zum aktuellen Kurs kaufen.
Fazit
Möchten Sie Edelmetalle kaufen? Lesen Sie, wie der Verkauf von Gold, Silber und Platin funktioniert und worauf Sie achten müssen.
Rika Zaat ist Moderatorin von MacroCheck bei GoldRepublic, wo sie makroökonomische Themen in verständliche und zugängliche Videos übersetzt. Darüber hinaus ist sie verantwortlich für Marketing, Produktionen und Events, darunter große Live-Abende mit Referenten wie Willem Middelkoop und Peter Schiff. Rika schloss ihr Studium cum laude an der Nyenrode Business University mit einem MSc in Financial Management ab (GPA 8,2).
