In Gold investieren: welche Möglichkeiten gibt es?

Sie überlegen, in Gold zu investieren. Aber welche Optionen gibt es? Was sind die Vor- und Nachteile der einzelnen Möglichkeiten, und welche passt am besten zu Ihnen?

Physisches Gold: die sicherste Wahl?

Eine Investition in physisches Gold bedeutet, dass Ihre Anlage wirklich greifbar ist, ohne Gegenparteirisiko. Physisches Gold gilt als guter Schutz gegen Inflation oder Wirtschaftskrisen, da Gold seinen inneren Wert behält und weltweit leicht handelbar ist.

Über GoldRepublic wird Ihr physisches Gold in unabhängigen Tresoren gelagert, sodass Sie auch nicht dem Risiko der Lagerung zu Hause ausgesetzt sind. Zudem profitieren Sie von der Rückkaufgarantie auf alle unsere Edelmetalle, wodurch Sie Ihr Gold jederzeit zum aktuellen Goldpreis an uns zurückverkaufen können.

Da Sie Eigentümer von greifbarem Gold sind, kann Ihr Gold nicht einfach durch Insolvenzen oder digitale Hacks verschwinden, im Gegensatz zu anderen Möglichkeiten, in Gold zu investieren. Durch die Investition in physisches Gold erweitern Sie Ihr Anlageportfolio um ein wertbeständiges Anlageprodukt, wobei Gemütsruhe ein wichtiger Vorteil ist.

Weitere Möglichkeiten, in Gold zu investieren (im Detail)

Gold-ETFs

Ein Gold-ETF (Exchange Traded Fund) ist ein Investmentfonds, der den Marktpreis von Gold abbildet, ohne dass Sie physisches Gold halten müssen. Sie sind frei an der Börse handelbar, die Nebenkosten sind in der Regel niedrig, und oft können Sie bereits mit einem kleinen Betrag mit dem Investieren beginnen.

Der Nachteil ist, dass Sie keinen direkten physischen Besitz des Goldes haben und der Fonds Verwaltungsgebühren erhebt, die die Rendite schmälern können.

Goldminenaktien

Über einen Broker können Sie in eine Goldminenaktie investieren. Dies ist eine indirekte Art, in Gold zu investieren, da Sie nicht tatsächlich in Gold investieren, sondern in eine Mine, in der Gold gefördert wird.

Goldminenaktien profitieren von steigenden Goldpreisen, da die Betriebskosten der Minen relativ fix sind. Das bedeutet, dass ein zusätzlicher Anstieg des Goldpreises das Ergebnis direkt verbessert, was zu einem stärkeren Kursanstieg der Aktie führt als beim Gold selbst. Das kann Goldminenaktien für Anleger attraktiv machen, die höhere Renditen suchen und bereit sind, die in der Regel höhere Volatilität zu akzeptieren.

Gold-Futures/Optionen

Gold-Futures und -Optionen sind derivative Produkte, mit denen Anleger auf den zukünftigen Goldpreis spekulieren können.

Ein Gold-Future ist ein verbindlicher Vertrag, eine festgelegte Menge Gold zu einem zukünftigen Zeitpunkt zu einem vereinbarten Preis zu kaufen oder zu verkaufen. Optionen darauf geben hingegen das Recht (ohne Verpflichtung), Gold zu einem Basispreis zu kaufen (Call) oder zu verkaufen (Put), wodurch der maximale Verlust auf die gezahlte Prämie begrenzt bleibt. Diese Instrumente werden an Börsen wie der CME Globex gehandelt. In der Regel wird empfohlen, nur mit ausreichender Erfahrung in Gold-Futures zu investieren, aufgrund der extremen Volatilität und der hohen Verlustrisiken.

Ein Anlageportfolio mit Gold zusammenstellen

Gold wird oft als interessante Ergänzung eines Anlageportfolios gesehen, da der Goldpreis in der Regel wenig mit der Kursentwicklung vieler Aktien und Anleihen zusammenhängt. Dadurch hilft Gold, Schwankungen im Gesamtportfolio zu begrenzen.

Wenn Sie Ihr Anlageportfolio mit Gold erweitern möchten, haben Sie also verschiedene Möglichkeiten. Sie können sich für eine dieser Optionen entscheiden, aber natürlich auch verschiedene Optionen miteinander kombinieren. Der Goldanteil in einem Portfolio hängt vom Risikoprofil und den Anlagezielen des Anlegers ab. Für vorsichtige Anleger, die nicht zu viel Risiko eingehen möchten, kann eine Bandbreite von 5% bis 10% passend sein. Sie werden möglicherweise auch eher zu Goldanlagen greifen, die für breite Streuung und ein geringes Risiko bekannt sind, wie physisches Gold oder Gold-ETFs.

Abenteuerlustigere Anleger, die bereit sind, mehr Risiko einzugehen, können sich für Anteile von 10%-15% oder höher entscheiden. Auch sie werden möglicherweise eher zu den volatileren Goldanlagen greifen, wie Gold-Futures oder -Optionen.

Was ist ein guter Zeitpunkt, um Gold zu kaufen?

Am liebsten kauft ein Anleger Gold, wenn der Goldpreis niedrig steht, und verkauft diese Goldposition wieder, wenn der Kurs hoch steht. So ist die Rendite schließlich am höchsten.

Blicken wir in die Vergangenheit, sehen wir, dass die folgenden Momente gute Gelegenheiten waren, um Gold zu kaufen:

• Während oder kurz nach einer Krise: 2008 brach die Kreditkrise aus. Das Vertrauen in die Banken sank, und der Goldkurs schoss in die Höhe. Auch 2020, zu Beginn der Coronapandemie, stieg der Goldkurs.
• Bei negativen Realzinsen: Der Zins liegt dann unter der Inflation. Sparguthaben und Anleihen bringen real gesehen nichts mehr ein, und Gold wird relativ attraktiver.
• Zu Beginn von Zins- und Inflationszyklen: wenn die Inflation zu steigen beginnt und die Zinspolitik der Zentralbanken (noch) hinterherhinkt. Gold antizipiert oft, bevor die Zentralbanken reagieren.
• Bei geopolitischer Unsicherheit: In Zeiten von Krieg und Spannungen kann Gold eine interessante Anlage sein, da kein Anspruch gegenüber einem Staat oder einer Gegenpartei besteht.

Dennoch kann niemand genau vorhersagen, wie sich der Goldpreis entwickeln wird. Deshalb ist es sehr schwierig, Kauf- und Verkaufszeitpunkte präzise zu timen.

Beim Investieren gilt in der Regel: Je länger eine Anlage Zeit hat, desto größer die Chance auf eine höhere Rendite. Deshalb kann es attraktiv sein, so früh wie möglich mit dem Goldkauf zu beginnen und erst langfristig zu verkaufen. So erhöhen Sie die Chance, dass Ihre Goldanlage an Wert gewinnt.

Investieren Sie nur mit Geld, auf das Sie vorerst verzichten können, und seien Sie sich der Risiken bewusst, die mit einer Investition in Gold verbunden sind: Sie können (einen Teil) Ihres Einsatzes verlieren.

Monatlich Gold kaufen oder auf einmal?

Wenn Sie einen großen Betrag auf einmal in Gold investieren, kann es leicht passieren, dass der Goldpreis gerade hoch steht und danach fällt. Umgekehrt kann der Goldpreis auch niedrig sein und danach stark steigen. Da aber niemand den Markt vorhersagen kann, kann es interessanter sein, Ihren Anlagebetrag über mehrere Monate zu verteilen. Dies wird auch Dollar-Cost-Averaging genannt. So nutzen Sie mehrere Kaufzeitpunkte, wobei der Kurs mal relativ hoch und mal relativ niedrig ist. Auf diese Weise streuen Sie Ihr Risiko und erhöhen die Chance, Gold zu günstigen Zeitpunkten zu kaufen.

Über GoldRepublic können Sie mit unserem Gold-Sparplan regelmäßig in Gold investieren. Das ist bereits ab 50 € oder 1 Gramm Gold pro Rate möglich und läuft vollautomatisch. Jede Woche, alle zwei Wochen oder monatlich kaufen Sie die gewünschte Menge Gold zum aktuellen Goldpreis. Die Transaktionskosten sind bei diesem Sparplan zudem 50% niedriger als beim einmaligen Goldkauf, wodurch Ihre Rendite unter dem Strich höher ausfällt.

Silber oder Platin zur Diversifikation

Neben Gold können Sie auch in Erwägung ziehen, in Silber oder Platin zu investieren, um Ihr Anlageportfolio zusätzlich zu streuen.

Silber ist volatiler und hat ein großes industrielles Potenzial, Platin ist seltener und dadurch begehrter. Beide Edelmetalle können Sie ebenfalls über GoldRepublic kaufen: einmalig oder mit unseren monatlichen Sparplänen.